因反洗钱业务方面存在未按规定开展客户风险等问题天水麦积农村合作银行及多人被罚

来源：约定俗成网编辑：娱乐时间：2025-07-08 17:48:46

6月9日消息，因反业务银行近日据中国人民银行兰州中心支行行政处罚信息公示表显示，洗钱险天水麦积农村合作银行因多项违法行为，面罚被处以警告，按规并处罚款人民币34.01万元。定开

具体违法行为如下：

1．金融统计业务方面存在贷款用途分类有误，展客混淆个人经营性贷款与消费贷款；涉农贷款统计错误、户风合作涉农贷款承载主体分类错误、问题借款企业规模划分错误、天水贷款按行业分类统计错误、麦积个人购房贷款统计错误等问题。农村

2．支付结算业务方面存在撤销企业银行结算账户未在2个工作日内向当地人民银行分支机构备案、及多开立核准类账户未经当地人民银行分支机构核准、人被开立备案类账户未向当地人民银行分支机构备案、因反业务银行开立企业银行账户未向当地人民银行分支机构备案等问题。洗钱险

3．征信业务方面存在以企业信用报告查询申请表代替企业信用报告查询授权书，仅授权查询企业信用报告，未对数据报送、信用报告用途及授权期限等进行约定等问题。

4．反洗钱业务方面存在未按规定开展客户风险

此外，该行行长孙少君、风险管理部经理李瑞卿，均因存在以企业信用报告查询申请表代替企业信用报告查询授权书，仅授权查询企业信用报告，未对数据报送、信用报告用途及授权期限等进行约定的情况，各被处以罚款人民币0.2万元。

该行副行长李勇，因反洗钱业务方面存在未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作等问题，被处以罚款人民币1.68万元。

因反洗钱业务方面存在未按规定开展客户风险等问题 天水麦积农村合作银行及多人被罚